Servicii
Nu există un model universal. Fiecare client primește o analiză individualizată și un set de recomandări construite pe realitățile juridice și fiscale din România.
Procesul nostru începe întotdeauna cu o cartografiere completă a activelor: imobile, participații sociale, conturi, active digitale și orice alte drepturi patrimoniale relevante. Apoi identificăm riscurile — litigii potențiale, expunere fiscală, vulnerabilități succesorale — și propunem scenarii alternative cu avantajele și limitele fiecăruia. Livrăm un raport scris cu recomandări prioritizate, pe care îl discutăm pas cu pas înainte de orice implementare. Implementarea propriu-zisă include coordonarea cu notarul, avocatul sau consultantul fiscal al clientului, dacă aceștia există, sau recomandarea unor profesioniști din rețeaua noastră. Nu impunem furnizori și nu percepem comisioane de referral. Un mandat tipic durează între opt și douăsprezece săptămâni, în funcție de complexitate.
Fiecare serviciu poate fi angajat separat sau ca parte a unui mandat integrat de structurare patrimonială.
Analizăm dacă un trust sau o structură fiduciară echivalentă este potrivită pentru situația dvs., redactăm actele constitutive și coordonăm înregistrarea conform legislației aplicabile. Explicăm responsabilitățile trustees-ului și drepturile beneficiarilor.
Redactăm testamente clare și juridic robuste, instituim legate particulare sau universale și coordonăm dezbaterea succesorală notarială. Acolo unde există mai mulți moștenitori, medierea preliminară reduce semnificativ riscul de litigii ulterioare.
Proiectăm structuri holding care separă activele operaționale de cele patrimoniale, redactăm statute și acorduri de acționariat și stabilim proceduri clare de vot și succesiune în conducere. Potrivit pentru familii cu afaceri active sau cu portofolii imobiliare extinse.
Realizăm o radiografie completă a structurii actuale a averii dvs. și identificăm ineficiențe, riscuri și oportunități. Raportul final este un document de lucru, nu un sumar decorativ — include recomandări concrete cu pași și termene.
Consiliem clienți cu active sau rezidență în mai multe jurisdicții europene: analizăm tratatele de evitare a dublei impuneri, implicațiile schimbării rezidenței fiscale și compatibilitatea structurilor românești cu legislația UE. Nu furnizăm servicii în jurisdicții opace sau ne-cooperative.
Răspunsuri directe la întrebările pe care clienții le pun cel mai des înainte de prima întâlnire.
Nu există un prag fix. Lucrăm cu clienți al căror patrimoniu net începe de la câteva sute de mii de lei, dar și cu familii cu active de zeci de milioane. Criteriul relevant nu este valoarea absolută, ci complexitatea situației: mai mulți moștenitori, active în mai multe clase, sau o afacere de familie implică nevoi reale de structurare indiferent de scară.
Nu. AdvisoryHarvest nu administrează portofolii de investiții și nu gestionează conturi în numele clienților. Suntem consultanți de structurare și planificare — lucrul cu un administrator de active sau un broker rămâne în responsabilitatea dvs. Putem, la cerere, să evaluăm propunerile primite de la terți.
Un audit patrimonial de bază se finalizează în patru până la șase săptămâni. Un mandat integrat care include implementarea structurilor recomandate — de exemplu, constituirea unui holding și actualizarea testamentelor — durează de obicei între opt și douăsprezece săptămâni. Urgențele pot fi gestionate mai rapid, dar calitatea analizei nu este niciodată sacrificată.
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix sau orar, agreat în scris înainte de startul mandatului. Nu primim comisioane de la terți — notari, avocați, bănci — și nu avem stimulente să recomandăm produse sau furnizori specifici. Factura dvs. reflectă exact munca depusă.
Mandatele complexe evoluează. Dacă pe parcurs apar elemente noi — un litigiu, o modificare legislativă, un activ descoperit ulterior — rediscutăm perimetrul și actualizăm estimarea de efort în scris. Nu percepem costuri suplimentare fără acordul prealabil al dvs.
„Am moștenit împreună cu doi frați o proprietate industrială în afara Iașiului și nu știam cum să procedăm. AdvisoryHarvest a cartografiat situația juridică în câteva săptămâni, a propus trei scenarii cu avantajele și riscurile fiecăruia și a coordonat toată comunicarea cu notarul. Am ajuns la o soluție agreată de toți, fără să ajungem în instanță.”
Elena Popa, inginer, Cluj-Napoca
Prima întâlnire este confidențială și fără niciun angajament. Suntem disponibili în Iași și online.